通过采用这些新技术，银行客户体验和营销团队可以在其公共和经过身份验证的网站（网上银行或 OLB）上实现个性化，而无需投入大量资源。
金融机构可以在个性化方面表现出色，并提高应用程序和客户忠诚度。建议选择适用于最大受众群体并提供最高转化率的个性化类型。Matthews Asia 等组织正在使用Episerver与 CRM 等数据源集成，以推动个性化和数字营销绩效的新水平。以下是可以在没有技术资源的情况下在 CMS
行为个性化：这种个性化尝试根据访问者的行为来确定访问者的兴趣。
访问次数：只需向新访客（即潜在客户）、回访者和访问次数少于 10 次的访客（即客户）显示不同的内容和图像。
搜索短语：当访问者在网站上执行搜索（例如“抵押贷款利率”）时，CMS 可以使用这些数据来定制当前未来访问的体验。
查看的内容：当访问者查看特定内容（即检查帐户福利）时，CMS 可以定制当前和未来访问的体验。
执行的功能：当访问者执行诸如启动存款申请、使用计算器、创建故障单或设置账单支付等功能时，CMS 会跟踪这些功能并通过支持或营销内容个性化体验。
引荐来源：当访问者从汽车经销商或房地产中介等引荐网站访问银行网站时，CMS 可以相应地定制体验。
基于 IP 的个性化：此个性化可以从 IP 地址和 DNS 记录中获取有关匿名访问者的信息。
地理位置：根据访问者来自的城市、县、大都市或州，网站可以显示当地图像和/或使用 法国电话号码数据 当地语言来改善体验。
公司属性：对于商业前景和客户，IP 地址有时可以告知 CMS 行业、公司规模或个别公司名称，以定制体验。
网上银行、这些有效的个性化类型使用来自其他银行平台的数据来推动个性化。虽然这种个性化类型看起来很复杂，但实施起来往往比最初想象的要容易。
不拥有的产品：这种个性化只是营销客户没有但可能感兴趣的产品。
购买倾向：根据公共网站上访问者（潜在客户或客户）的行为，可以创建倾向模型并用于推动诸如大帐篷之类的促销区域的个性化。
一旦实施，团队就会监控接触个性化并与之互动的访客的表现，以了解哪些类型的个性化能最大程度地提升存款/贷款申请，哪些类型的个性化能带来最高水平的客户满意度。