承保范围。PPO计划的成员可享受从网络外提供商处获得的护理的保险，尽管费率低于从网络内提供商处获得的护理。HMO 计划仅提供从网络内提供商处获得的护理的保险，紧急情况除外。
使用管理和护理协调。HMO计划通常对会员和提供商有更多成本控制和使用管理要求。HMO 通常要求会员在看专科医生之前先获得其初级保健提供者 (PCP) 的转诊；否则会导致索赔被拒绝。PPO 计划通常不强加这样的要求，从而带来更简化的护理体验。
优点
可以提供统一的医疗保险。这对于在多个地点设有办事处的企业尤其有价值。Pastrano 说：“有了 PPO，在多个州或地区设有办事处的雇主可以提供全国网络访问，所有员工都可以享受相同的福利”，无论他们身在何处。
员工更快乐，员工保留率更高。对一些员工来说，在 委内瑞拉电话号码数据 选择医疗专业人员时拥有更多自由度是一项重要福利。“由于 PPO 网络更大，员工可能对这种计划更满意，从而促进员工保留率，”医生、持牌健康保险专业人士、医疗保险咨询公司 Noor Healthcare Advisor 的老板 Noor Ali 表示。Ali 还发现，员工更喜欢 PPO，因为他们知道自己获得这种医疗计划既困难又昂贵。
缺点
保费更高。PPO提供的灵活性增加是有代价的。Health Benefits Associates Inc. 的保险经纪人 Grant Dodge 表示：“雇主为 PPO 支付的保费与雇主为 HMO 支付的保费之间的价格差异可能高达 15%。”
易受医疗通胀（和其他并发症）影响。福利咨询公司 Business Benefits Inc. 的合伙人 Jim Edholm 表示，PPO 通过声称拥有“最大的”供应商网络来向雇主推销其产品。“这可能意味着护理折扣较低，因为大型网络为供应商提供的福利不如小型网络的福利丰厚，”他说。“因此，几乎没有针对医疗通胀的保护。”让问题复杂化的是，《平价医疗法案》的组成部分《医疗损失率 (80/20) 规则》禁止保险公司在医疗索赔上花费低于所收取保费的 80% 至 85%。Edholm 说，这允许保险公司支付管理费用。Edholm 举了一个例子，如果 700 美元费用的适用保费为 875 美元，保险公司将“赚取”175 美元。另一方面，如果计划花费 800 美元并维持 20% 的管理费用津贴，保费将为 1,000 美元，保险公司将“赚取”200 美元。 “结果，出现了一种不合理的反向激励——即保险公司支付理赔时赚得更多，这意味着它从雇主那里收取了更多钱，”他说。“这是一个两难的局面。”
PPO 对员工有哪些利弊？
优点
获得更广泛的医疗保健提供商网络。这种灵活性可以让员工更容易找到护理。它还可以增加他们不会被迫“满足于”使用他们不喜欢的网络内提供商的可能性。但请记住——并提醒员工——“广泛”并不意味着“无限制”。据 Dodge 称，一些人认为 PPO 计划允许他们选择任何医生。